نصائح لتقديم الضرائب للمرة الأولى بسهولة

الموعد النهائي لتقديم ضرائبك بعد أقل من شهر، وإذا كنت تقوم بها للمرة الأولى، فقد تشعر بضغط إضافي.

"يقول ميكلوس رينجباور، وهو محاسب قانوني معتمد في كاليفورنيا: "إنها تجربة شاقة ومرهقة بشكل لا يصدق بالنسبة للكثيرين.

قال رينجباور إن التخطيط المسبق وإجراء الأبحاث والتحدث مع الخبراء يمكن أن يساعد مقدمي الإقرارات لأول مرة على الشعور بتحسن تجاه ضرائبهم.

الموعد النهائي لتقديم ضرائبك لعام 2024 هو 15 أبريل. إذا نفد الوقت، يمكنك تقديم طلب تمديد حتى 15 أكتوبر. التمديد هو فقط لتقديم ضرائبك، وليس لدفعها. إذا كنت تعتقد أنك ستدين بضرائب، فيجب عليك دفع مبلغ تقديري قبل الموعد النهائي لتجنب دفع الغرامات والفوائد. إذا كنت تتوقع استرداد أموالك، فستظل تحصل على أموالك عند تقديم ضرائبك.

نصائح مهمة لتقديم الضرائب للمرة الأولى

فيما يلي بعض توصيات الخبراء إذا كنت تقدم الضرائب للمرة الأولى:

قالت إيفا سيمبسون، نائبة رئيس قسم قيمة الأعضاء والخدمات الضريبية والاستشارية في المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين، إن الخطوة الأولى هي جمع كل الوثائق ذات الصلة.

قالت سيمبسون: "إن تعقب الوثائق أمر أساسي، خاصةً إذا كانوا في الكلية ولديهم مراسلات مرسلة إلى منزل والديهم".

كما توصي رينجباور أيضًا بإعداد مجلد، سواء كان ماديًا أو إلكترونيًا، يحتوي على جميع المستندات التي تحتاجها حتى يسهل عليك تقديم ضرائبك.

في حين أن المستندات المطلوبة قد تعتمد على حالتك الفردية، إليك قائمة عامة بما يحتاجه الجميع:

• شاهد ايضاً: قرار المحكمة العليا ضد رسوم ترامب الجمركية يثير حالة من عدم اليقين، لكن الأسواق تبقى هادئة

  رقم الضمان الاجتماعي

• نماذج W-2، إذا كنت موظفاً

• 1099-G، إذا كنت عاطلاً عن العمل

• شاهد ايضاً: من الهواة إلى المتداولين اليوميين، تأثير المستثمرين الصغار على وول ستريت يتزايد حتى في السوق المتقلبة

  نماذج 1099-G، إذا كنت تعمل لحسابك الخاص

• سجلات الادخار والاستثمار

• أي خصم مؤهل، مثل النفقات التعليمية، والفواتير الطبية، والتبرعات الخيرية، وما إلى ذلك.

• شاهد ايضاً: "صديقتك الغنية" فيفيان تو تشارك نصائحها المفضلة في إدارة المال الشخصية

  الائتمانات الضريبية، مثل الائتمان الضريبي للأطفال، وائتمان مساهمات مدخرات التقاعد، إلخ.

لا يزال العديد من الشباب البالغين يتلقون بعض المساعدة المالية من والديهم عندما يكونون مستعدين لتقديم ضرائبهم لأول مرة. قال سيمبسون إنه من المهم أن يتواصل مقدمو الإقرارات لأول مرة مع والديهم في حالة المطالبة بهم كمُعالين.

تعرف على الإعفاءات والخصومات الضريبية

قالت سيمبسون: "إن المطالبة بهم كمعالين يؤثر على الخصم القياسي وأهليتهم للحصول على ائتمانات معينة".

إن إجراء محادثة مع والديك سيمنعك من المطالبة بالإعفاءات الضريبية التي قد لا تكون مؤهلاً لها إذا طالبوا بك كمعال. إذا ادعى والداك أنك معال، فستضيف هذه المعلومات إلى إقرارك الضريبي.

قالت سيمبسون إن معرفة ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على أي ائتمانات وخصومات ضريبية هي خطوة حاسمة عند تقديم إقرارك الضريبي. يمكن أن تقلل الإعفاءات الضريبية من مبلغ الضرائب المستحقة عليك أو تزيد من مبلغ المبلغ المسترد. تتضمن بعض الإعفاءات الضريبية ذات الصلة لمقدمي الإقرارات لأول مرة الائتمان الضريبي للفرص الأمريكية وائتمان الدخل المكتسب.

عندما يتعلق الأمر بالخصومات، يمكنك إما اختيار الخصم القياسي أو التفصيل. عادةً ما يكون التفصيل منطقيًا فقط إذا كانت الخصومات المفصلة الخاصة بك تضيف ما يصل إلى أكثر من الخصم القياسي الحالي البالغ 14,600 دولار لمقدم الإقرار الأعزب و 29,200 دولار للزوجين.

قالت سيمبسون: "في كثير من الحالات، لن يحتاج مقدمو الإقرارات لأول مرة إلى تفصيل نفقاتهم".

تضمين الاستثمارات ودخل الوظائف المؤقتة

إن إجراء بحث أو سؤال أحد المتخصصين عن أنواع الخصومات والائتمانات الضريبية المؤهلة لها يمكن أن يوفر لك المال,

قال تيم ماكغراث، وهو مخطط مالي معتمد في شيكاغو، إنه إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تعمل في مجال مشاركة الرحلات أو تبيع ملابسك عبر الإنترنت بالإضافة إلى وظيفتك بدوام جزئي أو بدوام كامل، فيجب عليك إضافة هذا الدخل إلى إقراراتك الضريبية.

قال رينجباور إن نسيان إضافة الدخل الضريبي من العمل المستقل في مستنداتك الضريبية هو خطأ شائع من قبل مقدمي الإقرارات الشباب.

يتلقى بعض العاملين في العمل الحر استمارات 1099 من أصحاب العمل بينما لا يتلقى البعض الآخر استمارات 1099 من أصحاب العمل، ولكن يجب على كليهما توثيق دخلهم ونفقاتهم حتى يمكن إضافتها إلى إقراراتهم الضريبية.

استفد من الموارد المتاحة لتقديم الضرائب

توصي سيمبسون بأن ينظر مقدمو الإقرارات لأول مرة في الموارد المتعددة المتاحة لتقديم الإقرارات الضريبية مجاناً أو بتكلفة منخفضة. أحد هذه الموارد هو برنامج الملف المباشر الجديد، الذي يسمح للأشخاص في 25 ولاية ممن لديهم إقرارات ضريبية بسيطة للغاية بحساب إقراراتهم وإرسالها مباشرةً إلى مصلحة الضرائب الأمريكية مجاناً.

وبصرف النظر عن الملف المباشر، تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية إعداد ضريبي إرشادي مجاني يقوم بالحسابات نيابةً عنك. وهذا متاح للأشخاص الذين يجنون 79,000 دولار أو أقل في السنة. إذا كانت لديك أسئلة أثناء العمل على النماذج الضريبية الخاصة بك، تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية أيضًا أداة مساعد ضريبي تفاعلي يمكنها تقديم إجابات بناءً على معلوماتك.

تقدم رابطة المتقاعدين الأمريكية أيضًا محدد مواقع المساعدة الضريبية حيث يمكنك البحث عن مساعدة ضريبية بالقرب منك.

قال رينجباور إن الأخطاء يمكن أن تحدث للجميع، لكن تجاهل الدخل عمداً يمكن أن يكون له عواقب أكبر. بشكل عام، إذا ارتكبتَ خطأً ما في إقرارك الضريبي، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية ستدقق في إقرارك الضريبي، مما يعني أنها ستطلب منك المزيد من الوثائق.

تحقق مرة أخرى لتجنب الأخطاء الشائعة

وقال رينجباور إن أحد الأخطاء الشائعة هو عدم الإعلان عن مصدر دخل مثل العمل في الوظائف المؤقتة أو بيع المنتجات عبر الإنترنت. وقال إن هذا الأمر يجب أن يؤخذ على محمل الجد.

وقال رينجباور: "أحد أكبر التحديات هو عدم أخذ الأمر على محمل الجد، وعدم الاهتمام بالفروق الدقيقة". "يجب أن تكون المعلومات دقيقة ومضبوطة سواء كنت تقوم بإعدادها بنفسك أو تقوم بها مع محترف، لأن الحياة دقيقة."

إذا كنت بحاجة إلى تصحيح خطأ في الإقرار الضريبي الذي قدمته بالفعل، فيمكنك تقديم إقرار معدل.

قال رينجباور إنه من الجيد دائمًا الاحتفاظ بسجل لإقراراتك الضريبية، فقط في حالة قيام مصلحة الضرائب الأمريكية بمراجعة حساباتك عن بند قمت بالإبلاغ عنه منذ سنوات. توصي مصلحة الضرائب الأمريكية بأن تحتفظ بمستنداتك لمدة ثلاث سنوات على الأقل وحتى سبع سنوات حسب وضعك.

يوصي رينجباور عملاءه بالاحتفاظ بسجلات مستنداتهم الضريبية في مجلد رقمي على منصة سحابية من اختيارهم. كما أن حماية مجلداتك الضريبية بكلمة مرور يمكن أن تضيف طبقة إضافية من الحماية ضد المحتالين.