المحتالون يفوزون

المحتالون يفوزون.

تزايد عمليات الاحتيال على الأمريكيين

يسرق المجرمون المتطورون في الخارج عشرات المليارات من الدولارات من الأمريكيين كل عام، وهي موجة إجرامية من المتوقع أن تزداد سوءًا مع تقدم سكان الولايات المتحدة في العمر، وتسهيل التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي ارتكاب عمليات الاحتيال والإفلات من العقاب أكثر من أي وقت مضى.

تحديات تطبيق القانون في مواجهة الاحتيال

قالت كاثي ستوكس، مديرة منع الاحتيال في شبكة مراقبة الاحتيال التابعة للرابطة الأمريكية للمتقاعدين الأمريكيين، إن عمليات الاحتيال عبر الإنترنت والهاتف قد نمت "بشكل كبير"، مما أدى إلى إرباك الشرطة والمدعين العامين الذين يقبضون على عدد قليل نسبياً من الجناة ويدينونهم.

ونادراً ما يستعيد الضحايا أموالهم، بما في ذلك كبار السن الذين فقدوا مدخرات حياتهم بسبب عمليات الاحتيال الرومانسية وعمليات الاحتيال على الأجداد والاحتيال في الدعم الفني وغيرها من عمليات الاحتيال الشائعة.

الضحايا وأثر الاحتيال على حياتهم

وقال ستوكس: "نحن في مستوى أزمة في الاحتيال في المجتمع". "لقد انضم الكثير من الناس إلى هذه المعركة لأنه من السهل جداً أن تكون مجرماً. ليس عليهم اتباع أي قواعد. ويمكنك أن تجني الكثير من المال، ومن ثم هناك فرصة ضئيلة للغاية في أن يتم القبض عليك."

وتوضح قضية حديثة من ولاية أوهايو، حيث تم استهداف رجل يبلغ من العمر 81 عامًا من قبل محتال ويُزعم أنه رد بالعنف، التحدي الذي يواجهه تطبيق القانون.

تقول الشرطة إن الرجل أطلق النار على سائقة أوبر بعد أن افترض خطأً أنها كانت متورطة في مؤامرة لاستخراج 12,000 دولار من أموال الكفالة المفترضة لأحد أقاربه. وقد وقع السائق ضحية لنفس المحتال الذي تم إرساله إلى المنزل الذي يقع في منتصف الطريق بين دايتون وكولومبوس لاستلام طرد للتوصيل، وفقًا للسلطات.

اتُهم صاحب المنزل ويليام بروك بالقتل في حادث إطلاق النار المميت في 25 مارس على لو ليثا هول، لكن المحتال الذي هدد بروك عبر الهاتف وأطلق سلسلة الأحداث المأساوية لا يزال طليقًا بعد أكثر من ثلاثة أشهر.

دفع بروك بأنه غير مذنب، قائلاً إنه كان خائفاً على حياته.

أصبحت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت والهاتف شائعة جدًا لدرجة أن وكالات إنفاذ القانون وخدمات حماية البالغين لا تملك الموارد اللازمة لمواكبة ذلك.

قال برادي فينتا، العميل السابق في مكتب التحقيقات الفيدرالي الذي أشرف على تحقيقات الاحتيال على كبار السن: "الأمر يشبه قليلاً الشرب من خرطوم إطفاء الحرائق". "هناك الكثير من الأمور التي يستحيل التغلب عليها من الناحية اللوجستية والمنطقية في الوقت الحالي."

قد يكون من الصعب أيضًا التحقيق في عمليات الاحتيال، لا سيما تلك التي تنشأ في الخارج، حيث يتم تحويل الأموال المسروقة بسرعة إلى عملة مشفرة يصعب تعقبها أو يتم تحويلها إلى حسابات مصرفية أجنبية.

بعض أقسام الشرطة لا تتعامل مع عمليات الاحتيال المالي بنفس الجدية التي تتعامل بها مع الجرائم الأخرى، وينتهي الأمر بالضحايا بالإحباط والإحباط، وفقًا لبول غرينوود، الذي قضى 22 عامًا في مقاضاة قضايا إساءة معاملة المسنين المالية في سان دييغو.

قال غرينوود، الذي يسافر في البلاد لتعليم الشرطة كيفية اكتشاف الاحتيال: "هناك الكثير من جهات إنفاذ القانون الذين يعتقدون أنه لأن الضحية يرسل المال طواعية من خلال بطاقات الهدايا أو من خلال التحويلات البرقية، أو لشراء العملات المشفرة، فإنهم في الواقع يشاركون في معاملة بالتراضي". "وهذا خطأ كبير لأنه ليس كذلك. فهي ليست بالتراضي. لقد تم الاحتيال عليهم."

وقال غرينوود إن المدعين الفيدراليين لا يتدخلون عادةً إلا إذا وصل الاحتيال إلى مبلغ معين من الدولارات.

تقول وزارة العدل الأمريكية إنها لا تفرض حدًا نقديًا شاملًا للملاحقة القضائية الفيدرالية للإساءة المالية للمسنين. لكنها أكدت أن بعض مكاتب المدعين العامين الأمريكيين البالغ عددها 93 مكتبًا في جميع أنحاء البلاد قد تحدد عتباتها الخاصة، مع إعطاء الأولوية للقضايا التي يكون فيها عدد الضحايا أكبر أو يكون لها تأثير مالي أكبر. يرفع المدعون الفيدراليون المئات من قضايا الاحتيال وإساءة معاملة المسنين سنويًا.

وتقول لجنة التجارة الفيدرالية إن "الغالبية العظمى" من حالات الاحتيال لا يتم الإبلاغ عنها. وغالباً ما يتردد الضحايا في الإبلاغ عنها.

كانت امرأة تبلغ من العمر 74 عامًا اتُهمت مؤخرًا بسرقة اتحاد ائتماني شمال سينسيناتي ضحية لعملية احتيال عبر الإنترنت، وفقًا لعائلتها. تقول السلطات إنها تعتقد أن المرأة كانت فريسة لمحتال، ومع ذلك لا يوجد سجل بأنها قدمت بلاغاً رسمياً للشرطة.

الخسائر المالية الناتجة عن الاحتيال

وقال الرقيب براندون ماكروسكي من شرطة بلدة فيرفيو بولاية أوهايو، الذي حقق في عملية السرقة: "هؤلاء الأشخاص بارعون جدًا فيما يفعلونه، وهم بارعون جدًا في خداع الناس وانتزاع المال منهم". "لقد رأيت أشخاصًا يرغبون تقريبًا في التشابك بالأيدي مع الشرطة وصرافي البنوك لأنهم... يعتقدون في أذهانهم أنهم بحاجة إلى إخراج هذه الأموال."

يمتلك كبار السن ثروة أكبر كمجموعة ويشكلون هدفاً ناضجاً للمحتالين. يمكن أن يكون التأثير مدمراً لأن العديد من هؤلاء الضحايا قد تجاوزوا سنوات عملهم وليس لديهم الكثير من الوقت لتعويض الخسائر.

ووفقاً لتقرير صدر مؤخراً عن مكتب التحقيقات الفيدرالي فإن شكاوى الاحتيال على كبار السن التي وردت إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي ارتفعت بنسبة 14% العام الماضي، مع زيادة الخسائر بنسبة 11% لتصل إلى 3.4 مليار دولار.

وتشير تقديرات أخرى إلى أن الخسائر السنوية أعلى من ذلك بكثير.

فقد قدرت دراسة أجرتها رابطة المتقاعدين الأمريكية لعام 2023 أن الأمريكيين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا يخسرون 28.3 مليار دولار سنويًا بسبب الاحتيال. وقدرت لجنة التجارة الفيدرالية، التي تسعى إلى حساب الخسائر التي لم يتم الإبلاغ عنها، أن المحتالين سرقوا مبلغًا مذهلاً قدره 137 مليار دولار في عام 2022، بما في ذلك 48 مليار دولار من كبار السن. أقر مؤلفو تلك الدراسة بوجود "درجة كبيرة من عدم اليقين".

في سان دييغو، قال ويليام بورتز البالغ من العمر 80 عامًا إن المجرمين سرقوا عش عائلته الذي يبلغ حوالي 700,000 دولار في مخطط متقن يتضمن طلبًا غير موجود من أمازون، و"مركز معالجة استرداد أموال" مزيف في هونغ كونغ، وكشوف حسابات بنكية مزيفة، وتعليمات بأن بورتز بحاجة إلى "مزامنة الحسابات المصرفية" من أجل استعادة أمواله.

كان المحتال الذي احتال على بورتز عنيداً ومقنعاً، حيث ضايقه بعشرات المكالمات الهاتفية، وفي مرحلة ما، سيطر على جهاز الكمبيوتر الخاص به.

على الرغم من أنه كان ضحية جريمة، إلا أن بورتز يعاني من لوم الذات.

"أنا أفهم الآن لماذا لا يتم الإبلاغ عن الكثير من عمليات الاحتيال المتعلقة بإساءة معاملة المسنين. لأنك عندما تنظر إلى الوراء، تفكر: "كيف يمكن أن أكون بهذا الغباء؟" قال بورتز، الذي تقاعد بعد مسيرة مهنية في مجال الخدمات المصرفية والمالية والعقارات.

قالت ابنته، آفي ويليامز، إن الشرطة المحلية ومكتب التحقيقات الفيدرالي كانا مجتهدين في محاولة تعقب المحتال في الخارج واستعادة الأموال، لكنهما اصطدما بعدة طرق مسدودة. وتلقي العائلة باللوم على بنك بورتز، الذي قالت ويليامز إنه تجاهل العديد من الإشارات الحمراء وسهّل العديد من التحويلات البرقية الكبيرة التي قام بها والدها على مدار ثمانية أيام. نفى البنك ارتكاب أي مخالفات وتم رفض الدعوى القضائية التي رفعتها العائلة ضده.

قالت ويليامز: "إن المحتالين يتحسنون". "نحن بحاجة إلى تزويد جهات إنفاذ القانون لدينا بالأدوات التي يحتاجون إليها، ونحن بحاجة إلى أن تتحسن بنوكنا لأنها خط الدفاع الأول."

وتؤكد وزارة العدل أن الصناعة بحاجة إلى بذل المزيد من الجهد، قائلة إن الولايات المتحدة لا تستطيع مقاضاة المحتالين.

وقالت الوكالة في بيان لوكالة أسوشيتد برس: "يجب على القطاع الخاص بما في ذلك قطاعات التكنولوجيا والتجزئة والمصارف والتكنولوجيا المالية والاتصالات أن تجعل من الصعب على المحتالين الاحتيال على الضحايا وأن تجعل من الصعب غسل عائدات الضحايا."

دور البنوك في مكافحة الاحتيال

أخبر مسؤولو القطاع المصرفي لجنة فرعية في مجلس الشيوخ في مايو أنهم يستثمرون بكثافة في التقنيات الجديدة لوقف الاحتيال، "وبعضها يبشر بالخير". تقول جمعية المصرفيين الأمريكيين إنها تعمل على برنامج لتنسيق الاتصالات في الوقت الحقيقي بين البنوك لتحسين الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والحد من تدفق الأموال المسروقة.

لكن مسؤولي الصناعة قالوا إن البنوك لا تستطيع بمفردها منع الاحتيال. وقالوا إن الولايات المتحدة بحاجة إلى استراتيجية وطنية شاملة لمكافحة المحتالين، واصفين الجهود الحالية للحكومة الفيدرالية بأنها مفككة وغير منسقة.

وقال فينتا، العميل السابق في مكتب التحقيقات الفيدرالي، الذي أطلق منظمة غير ربحية تدعى المركز الوطني لتنسيق مكافحة الاحتيال على كبار السن، إن وكالات إنفاذ القانون والقطاع الصناعي بحاجة إلى توحيد الجهود لمكافحة الاحتيال بسرعة وكفاءة أكبر، وذلك بهدف تعزيز التعاون بين جهات إنفاذ القانون والشركات الكبرى مثل وول مارت وأمازون وجوجل.

وقال: "هناك أشخاص أذكياء جداً جداً وشركات قوية جداً وثرية جداً تريد أن يتوقف هذا الأمر". "لذا، أعتقد أن لدينا القدرة على إحداث تأثير أكبر ومساعدة إخواننا وأخواتنا في أجهزة إنفاذ القانون الذين يكافحون مع هذا التسونامي من الاحتيال."