ويلز فارجو تعزز جهود مكافحة الجرائم المالية

ويلز فارجو وتعزيز آليات الكشف عن مخاطر الجرائم المالية

وافقت شركة ويلز فارجو على العمل مع الجهات التنظيمية للبنوك الأمريكية لتعزيز إدارة مخاطر الجرائم المالية، بما في ذلك الضوابط الداخلية المتعلقة بالأنشطة المشبوهة وغسيل الأموال.

ارتفعت أسهم ويلز فارجو بنسبة 2.4% يوم الجمعة.

تفاصيل الاتفاق بعد رفع القيود الفيدرالية

يأتي الاتفاق بعد سبعة أشهر فقط من رفع إدارة بايدن أمر الموافقة على البنك الذي كان ساريًا منذ عام 2016 بعد سلسلة من الفضائح، بما في ذلك فتح حسابات عملاء وهمية.

أوجه القصور في إدارة مخاطر الجرائم المالية

قال مكتب المراقب المالي للعملة إنه حدد "أوجه قصور تتعلق بممارسات إدارة مخاطر الجرائم المالية للبنك والضوابط الداخلية لمكافحة غسيل الأموال في عدة مجالات."

وشملت القائمة الأنشطة المشبوهة، والإبلاغ عن معاملات العملة، والعناية الواجبة للعملاء، من بين أمور أخرى.

إجراءات تصحيحية لتعزيز الامتثال

تتطلب الاتفاقية التي أُعلن عنها هذا الأسبوع من البنك اتخاذ "إجراءات تصحيحية شاملة" لتحسين الامتثال لقانون السرية المصرفية وبرامج العقوبات الأمريكية.

وقال البنك في بيان له: "لقد عملنا على معالجة جزء كبير مما هو مطلوب في الاتفاقية الرسمية، ونحن ملتزمون باستكمال العمل بنفس القدر من الإلحاح الذي تتسم به التزاماتنا التنظيمية الأخرى".

دور لجنة الامتثال في البنك

يجب على مجلس إدارة البنك، بموجب الاتفاقية، أن يحتفظ بلجنة امتثال مكونة من ثلاثة أعضاء على الأقل، لا يمكن أن يكون أغلبهم من موظفي أو مسؤولي البنك والشركات التابعة له. ومن المتوقع أن تقدم اللجنة تقريرًا إلى مجلس الإدارة بعد كل ربع سنة يحدد "الإجراءات التصحيحية المحددة" التي اتخذها البنك، ونتائج تلك الإجراءات وأي إجراءات إضافية يرى البنك ضرورة اتخاذها للوفاء بالامتثال.

فضيحة الحسابات الوهمية وتأثيرها على سمعة البنك

وجدت سلسلة من التحقيقات الصحفية والحكومية في عام 2016 أن لدى ويلز ثقافة مبيعات مسمومة تضغط على الموظفين لبيع منتجات غير مرغوب فيها أو غير ضرورية للعملاء. وقد أُجبر الموظفون على فتح ملايين الحسابات غير المصرح بها وتعرض بعض العملاء لسرقة هوياتهم وتأثرت درجاتهم الائتمانية.

وقد شوهت هذه الفضيحة سمعة بنك سان فرانسيسكو، الذي كان المحللون والمستثمرون يعتبرونه أحد أفضل البنوك في البلاد.

إصلاحات ويلز فارجو بعد الفضيحة

قام ويلز فارجو بإصلاح مجلس إدارته وإدارته، ودفع أكثر من مليار دولار من الغرامات والعقوبات، وأمضى ثماني سنوات في محاولة لإظهار أن الممارسات السيئة كانت شيئًا من الماضي.

أداء أسهم ويلز فارجو بعد رفع القيود

ارتفعت أسهم Wells Fargo بأكثر من 8% منذ أن رفع المنظمون القيود التي استمرت 8 سنوات على البنك في فبراير وارتفعت إلى 52.47 دولار يوم الجمعة.