الحكومة تفرض غرامة بقيمة 136 مليون دولار على سيتي جروب بسبب عدم تصحيح مشاكل التحكم الداخلي الطويلة الأمد

فرض اثنان من المنظمين الحكوميين غرامة قدرها 135.6 مليون دولار على سيتي جروب يوم الأربعاء، قائلين إن البنك لم يحرز تقدمًا كافيًا في حل مشكلات الرقابة الداخلية والمخاطر القائمة منذ فترة طويلة. وتعد هذه ضربة قوية لجين فريزر، الرئيسة التنفيذية للبنك، والتي راهنت في مسيرتها المهنية على جعل سيتي بنك أكثر مرونة وأقل تعقيدًا.

وتأتي هذه الغرامات من الاحتياطي الفيدرالي ومكتب المراقب المالي للعملة اللذين قالا في بيانين منفصلين إن سيتي جروب قد فشل في الوفاء بالتزاماته النابعة من أمر الموافقة لعام 2020 المتعلق بمخاطر البنك وقضايا الرقابة. وفي حين قال المنظمون إن البنك قد أحرز تقدمًا، إلا أنه لا تزال هناك مشاكل كبيرة في البنك تتطلب من مكتب المراقب المالي ومكتب الاحتياطي الفيدرالي تقييم عقوبات إضافية.

وقال القائم بأعمال المراقب المالي للعملة مايكل ج. هسو في بيان: "يجب على سيتي أن يواصل تحوله ويعالج بشكل كامل في الوقت المناسب أوجه القصور التي يعاني منها منذ فترة طويلة".

تُضاف الغرامة البالغة 135.6 مليون دولار إلى الغرامة البالغة 400 مليون دولار التي دفعها سيتي في عام 2020 عندما تم توقيع أمر الموافقة الأصلي. سيدفع سيتي مبلغ 61 مليون دولار للاحتياطي الفيدرالي و75 مليون دولار إلى OCC كجزء من هذه الجولة من العقوبات.

وأقرت فريزر في بيان لها بأن البنك لم يحرز تقدمًا سريعًا بما فيه الكفاية، وأنه من الممكن أن يجعل سيتي نفسه أقل خطورة.

وقالت: "لقد قلنا دائمًا أن التقدم لن يكون خطيًا، وليس لدينا أي شك في أننا سننجح في الوصول بشركتنا إلى حيث يجب أن تكون من حيث تحولنا".

كان بنك سيتي جروب مثالاً يُحتذى به بعد الأزمة المالية لعام 2008. فقد تطلب انهياره الوشيك وإنقاذ الحكومة له من المديرين التنفيذيين في سيتي جروب تقليص ميزانيته العمومية الضخمة، وبيع الشركات التي لم يعد بحاجة إليها، والخروج من الأسواق المالية التي لم يعد بإمكانه أن يحتل مركزًا مهيمنًا فيها.

تضخم حجم وتعقيدات سيتي في التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ والاندماج في محاولة في ذلك الوقت لجعل سيتي جروب تكتلاً مالياً يلبي احتياجات كل عميل. ولكن العديد من تلك الشركات التي تم الاستحواذ عليها كان لديها برامج وضوابط داخلية لا تتعاون مع الأجزاء الأخرى من سيتي جروب. لذا، في حين أن سيتي أقل تعقيدًا مما كان عليه في عام 2008، إلا أنه لا يزال بنكًا يحمل المنظمون مخاوف جدية بشأنه حتى يومنا هذا لأن نقص التواصل الداخلي قد يؤدي إلى مشاكل.

وقد رفض المنظمون المصرفيون "الوصية الحية" التي قدمها سيتي في يونيو. كان من المفترض أن توضح تلك الوثيقة كيف يمكن إنهاء سيتي جروب بشكل آمن ومنظم في حالة الفشل.

وقد راهنت فريزر في فترة ولايتها كرئيسة تنفيذية على إصلاح الضوابط الداخلية للبنك، قائلة إن هذا الجهد سيتطلب آلاف الموظفين ومليارات الدولارات وعدة سنوات من العمل. وقد تكللت بعض جهودها لتقليص حجم سيتي بالنجاح، مثل بيع أجزاء من الأعمال المصرفية الاستهلاكية في سيتي وأبرزها عملية الفصل المخطط لها لعمليات سيتي في المكسيك.

ولكن لا يزال المستثمرون يُسعّرون أسهم سيتي جروب بسعر مخفض مقارنة بنظرائها في وول ستريت، بما في ذلك جي بي مورجان وجولدمان ساكس ومورجان ستانلي، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التكاليف المستمرة التي تواجه سيتي في إصلاح مشاكل الرقابة الداخلية.