بنك تي دي يعترف بعمليات غسيل الأموال الكبرى

تسوية بنك تي دي مع وزارة العدل الأمريكية

سيدفع بنك تي دي حوالي 3 مليارات دولار في تسوية تاريخية مع السلطات الأمريكية التي قالت يوم الخميس إن ممارسات المؤسسة المالية المتساهلة سمحت بعمليات غسيل أموال كبيرة على مدى سنوات عديدة.

اعتراف البنك بالتآمر لارتكاب عمليات غسيل أموال

قال المدعي العام ميريك جارلاند إن بنك TD Bank الذي يتخذ من كندا مقرًا له أقر بأنه مذنب بالتآمر لارتكاب عمليات غسيل أموال، وهو أكبر بنك في تاريخ الولايات المتحدة يقوم بذلك.

وقال جارلاند: "لقد خلق بنك TD Bank بيئة سمحت للجريمة المالية بالازدهار". "ومن خلال جعل خدماته ملائمة للمجرمين، أصبح البنك واحدًا منهم."

فشل الإدارة في معالجة مشاكل غسيل الأموال

وقال جارلاند إنه تم تنبيه المديرين التنفيذيين رفيعي المستوى إلى وجود مشاكل خطيرة في برنامج مكافحة غسيل الأموال في البنك، لكنهم فشلوا في تصحيحها بينما كان الموظفون يمزحون علانية حول مدى سهولة غسل الأموال في البنك بالنسبة للمجرمين.

خطط البنك للإصلاح والتعاون مع التحقيقات

البنك هو عاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة، وقال رئيسه التنفيذي إن الشركة تتحمل المسؤولية الكاملة وتتعاون مع التحقيق. وقال بهارات ماسراني، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك تي دي، إن البنك يتخذ خطوات لإصلاح برنامجه لمكافحة غسيل الأموال في الولايات المتحدة، بما في ذلك تعيين قيادة جديدة وإضافة مئات المتخصصين الجدد.

"نحن نعلم ما هي المشاكل، ونعمل على إصلاحها. وبينما نمضي قدمًا، فإننا نضمن عدم حدوث ذلك مرة أخرى". "وأنا واثق بنسبة 100% من أننا سنصل إلى الجانب الآخر ونخرج أقوى."

تفاصيل عمليات غسيل الأموال عبر بنك تي دي

قالت وزارة العدل إن البنك سمح لثلاث شبكات مختلفة لغسيل الأموال على الأقل بنقل ما مجموعه 670 مليون دولار من خلال حسابات بنك TD على مدار عدة سنوات.

الشبكات الإجرامية التي استخدمت البنك

وقالت السلطات إن المؤسسة أصبحت البنك المفضل للعديد من المجرمين ومنظمات غسيل الأموال.

أنشطة غير مشروعة مرتبطة بالبنك

وقال نائب وزير الخزانة والي أدييمو: "من تهريب الفنتانيل والمخدرات، إلى تمويل الإرهاب والاتجار بالبشر، وفرت الإخفاقات المزمنة لبنك TD أرضاً خصبة لمجموعة من الأنشطة غير المشروعة لاختراق نظامنا المالي".

حالات محددة من غسيل الأموال

في إحدى القضايا، قام رجل بنقل أكثر من 470 مليون دولار من عائدات المخدرات وغيرها من الأموال غير المشروعة من خلال فروع بنك TD، حيث قام برشوة الموظفين بأكثر من 57,000 دولار على شكل بطاقات هدايا.

نقل الأموال غير المشروعة عبر فروع البنك

وقال جارلاند إنه اختار بنك TD Bank لأنه كان لديه "أكثر السياسات تساهلاً"، حيث قام أكثر من مرة بإيداع أكثر من مليون دولار نقدًا في يوم واحد ثم نقل الأموال خارج البنك بشيكات أو تحويلات برقية، واستمر على الرغم من إعراب الموظفين عن قلقهم بشأن ما كان يفعله.

وقال فيليب سيلينجر، المدعي العام الأمريكي في نيوجيرسي، إنه كانت هناك أيضًا أكوام من النقود ملقاة على طاولات البنك وسحوبات من أجهزة الصراف الآلي بلغ مجموعها 40 إلى 50 ضعفًا عن الحدود اليومية.

فتح حسابات وهمية لغسل الأموال

وفي مخطط منفصل، قال جارلاند إن خمسة موظفين عملوا مع منظمات إجرامية لفتح حسابات تم استخدامها لغسل 39 مليون دولار إلى كولومبيا، بما في ذلك عائدات المخدرات، والحفاظ عليها.

كانت هناك أيضًا العديد من الإشارات الحمراء في تلك القضية، بما في ذلك استخدام نفس جوازات السفر الفنزويلية لفتح حسابات متعددة، لكن البنك لم يكتشف المشكلة حتى تم القبض على أحد الموظفين.

أوجه القصور في سياسات البنك

وفي مخطط ثالث، كان لدى شبكة لغسل الأموال حسابات لخمس شركات وهمية على الأقل نقلت أكثر من 100 مليون دولار من الأموال غير المشروعة، لكن البنك لم يقدم تقريرًا عن الأنشطة المشبوهة المطلوبة حتى نبهته سلطات إنفاذ القانون.

التحقيقات والملاحقات القانونية

وقال المدعون العامون إن "أوجه القصور الطويلة الأجل والمتفشية والمنهجية" في سياسات البنك على مدى تسع سنوات سمحت لمثل هذه الانتهاكات بالازدهار.

إعادة هيكلة برنامج الامتثال في بنك تي دي

وقال جارلاند إنه تمت مقاضاة عشرين شخصًا لتورطهم في مخططات غسيل الأموال، بما في ذلك اثنان من موظفي بنك TD. ولا يزال التحقيق جاريًا.

خطوات البنك نحو تحسين الامتثال

وقد وافق البنك أيضًا على إعادة هيكلة كبيرة لبرنامج الامتثال المؤسسي في عملياته في الولايات المتحدة، بالإضافة إلى ثلاث سنوات من المراقبة وخمس سنوات من الأختبار